• Barclays bietet drei Kreditkarten an, darunter eine Visakarte ohne Jahresgebühr
  • Alle Kreditkarten bieten einen Verfügungsrahmen und optional eine Teilrückzahlung
  • Wir haben uns die Konditionen angeschaut und nennen Alternativen

Ob im Beitrag über die besten kostenlosen Kreditkarten für Sparer oder über die Top-Kreditkarten für Urlaubsreisen ins Ausland – in unseren Vergleichen begegnet uns die Kreditkarte von Barclays immer wieder. Grund genug, sich die Produkte des Finanzkonzerns mit rund 80.000 Mitarbeitern weltweit genauer anzuschauen. Insgesamt bietet Barclays drei eigene Kreditkarten an. Dazu kommen noch Kooperationen wie mit der Fluggesellschaft Eurowings.

Wir haben uns auf die drei eigenen Barclays-Kreditkarten konzentriert, die sich in Preis und im Leistungsumfang unterschieden. Die kostenlose Standard-Kreditkarte (Visa)* kommt ohne Jahresgebühr daher und bietet alle Vorteile einer klassischen Kreditkarte. Gebühren können entstehen, wenn die Teilzahlungsfunktion im Kreditrahmen beansprucht wird. Derzeit liegt der effektive Jahreszinssatz bei 22,71 Prozent – unabhängig vom Kartenmodell.

Barclays Visa-Kreditkarte: Von Gebühren bis Vorteile – ein Überblick

  1. Jahresgebühr: keine
  2. Weitere Gebühr: Bei Auswahl der 100 % Rückzahlung per monatlicher Lastschrift – Zwei Euro pro Monat
  3. Zinssatz: Effektiver Jahreszins von 22,71 Prozent – wird nur bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion und Sofortgeld-Option im Kreditrahmen berechnet
  4. Kreditlimit: Ist abhängig von der Bonität – Bank fordert Schufa-Auskunft an
  5. Vorteile: Es gibt kein Cashback-Programm oder Bonuspunkte, dafür folgende Vorteile: - Gebührenfreie Nutzung der Karte, - Flexible Rückzahlungsoptionen, - Ratenkäufe, - Absicherung für Online-Einkäufe von bis zu 1.000 Euro je Artikel, - Kontaktloses Bezahlen, - Keine Bargeldabhebungsgebühr im Ausland, - Keine Gebühr für Auslandszahlungen weltweit, - 24-Stunden-Notfallhotline, - 3D-Secure für sicheres Online-Bezahlen, - Partnerkarte ist optional (kostenlos) verfügbar
  6. Gebühren im Ausland: keine Gebühren für das Bezahlen und Geldabheben im Ausland; Automatenbetreiber können jedoch Nutzungsgebühren berechnen

Mit der Standardkarte bekommen Verbraucherinnen und Verbraucher schon ein umfassendes Paket an Leistungen. Zahlungen und Bargeldabhebungen im In- und Ausland werden von Barclays nicht in Rechnung gestellt. Wird die Kreditkarte im Guthaben genutzt und die Rechnung innerhalb von acht Wochen bezahlt, fallen zudem keine Zinsen an. Ein Nachteil ist das fehlende Reise-Versicherungspaket. Eine Alternative ist die Mastercard Gold der TF Bank mit ähnlichem Leistungsumfang.

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Barclays Gold Visa: Premium-Kreditkarte mit Top-Zusatzleistung im Check

Die Barclays Visa Gold* bietet gegenüber der Standardkarte noch einige Vorteile und Zusatzfunktionen. Dafür kostet sie 59 Euro im Jahr. Die Kreditkarte rechnet sich primär für Vielreisende, da ein umfangreiches Reiseversicherungspaket inkludiert ist. Eine Partner- oder Zusatzkarte kostet im Unterschied zur Standardvariante 29 Euro. Ansonsten gibt es keine großen Unterschiede zum Standard-Modell. Eine Übersicht:

  1. Jahresgebühr: 59 Euro
  2. Zinssatz: Effektiver Jahreszins von 22,71 Prozent – wird nur bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion und Sofortgeld-Option im Kreditrahmen berechnet
  3. Kreditlimit: Ist abhängig von der Bonität – Bank fordert Schufa-Auskunft an
  4. Vorteile: Zusätzlich zum Funktionsumfang der normalen Barclays Visa gibt es folgende Vorteile: - Reiserücktritts - und Reiseabbruchversicherung, - Auslandsreise-Krankenversicherung, - Assistance-Service (Reiseberatung)
  5. Gebühren im Ausland: keine Gebühren für das Bezahlen und Geldabheben in Euro. Beim Abheben oder Zahlungsverkehr in Fremdwährung fallen 1,99 Prozent Gebühren an. Automatenbetreiber können zusätzlich Nutzungsentgelte berechnen.

➣ Die Visa Gold Kreditkarte von Barclays*

Viele goldene Kreditkarten in unserem Vergleich sind mit einer Jahresgebühr verbunden – so auch die Gold-Visa von Barclays. Im Unterschied zur Standardkarte bietet die Goldkarte ein Versicherungspaket. Dafür fallen für Zahlungen und Bargeldabhebungen in Fremdwährung 1,99 Prozent Gebühren an. Ohne Jahresgebühr gibt es die Gebührenfrei Mastercard Gold der Advanzia Bank – hier fallen keine Gebühren für das Bargeldabheben an.

Goldkreditkarten ohne Jahresgebühr

➣ Die TF Mastercard Gold der TF Bank*

➣ Die „Gebührenfreie Mastercard Gold“ der Advanzia*

Barclays Platinum Double: Besondere Leistungen beim Shopping und Reisen

Die dritte Kreditkarte von Barcalys ist die Premiumvariante Platinum* für 99 Euro im Jahr. Sie bietet noch einmal deutlich mehr und umfassendere Leistungen als die Goldkarte. Interessant ist sie primär für Nutzer, die viel reisen und auch im Alltag ihre Kreditkarte regelmäßig nutzen. Andernfalls rechnet sich die Jahresgebühr nicht. Hervorzuheben sind die Garantieverlängerung für Elektro- und Haushaltsgeräte und der Warenschutz bei Einbruchsdiebstahl.

  1. Jahresgebühr: 99 Euro
  2. Zinssatz: Effektiver Jahreszins von 22,71 Prozent – wird nur bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion und Sofortgeld-Option im Kreditrahmen berechnet
  3. Kreditlimit: Ist abhängig von der Bonität – Bank fordert Schufa-Auskunft an
  4. Vorteile: Zusätzlich zum Funktionsumfang der Barclays Gold Visa gibt es folgende Vorteile: - Garantieverlängerung für Elektro- und Haushaltsgeräte um ein Jahr, - Warenschutz bei Einbruchsdiebstahl für bis zu 90 Tage nach Einkauf, - Mietwagen-Versicherung im Reiseversicherungspaket
  5. Gebühren im Ausland: keine Gebühren für das Bezahlen und Geldabheben im Ausland. Automatenbetreiber können jedoch Nutzungsgebühren berechnen.

➣ Die Barclays Platinum Double*

Die Besonderheit der Platinum Double ist, dass der Karteninhaber zwei Kreditkarten bekommen: Eine von Mastercard und eine von Visa. Somit genießt man eine größtmögliche Akzeptanz. Hier stellt sich die Frage, wie sinnvoll diese Besonderheit ist? Denn nahezu überall, wo generell Kreditkarten akzeptiert werden, kann sowohl mit Mastercard als auch Visa bezahlt werden. Allerdings bietet die Premiumkarte viele Vorteile im Bereich Reise- und Einkaufsschutz.

Andere Kreditkarten mit größerem Leistungsumfang sind zum Teil deutlich teurer. Die American Express Gold Card* oder die BMW Card Carbon* sind erst ab einer dreistelligen Jahresgebühr zu bekommen. Ein Nachteil teilt sich die Platinum Double aber mit der Gold- und Standard-Kreditkarte: Es gibt kein Cashback oder Bonusprogramm. Wer darauf Wert legt, wird mit einer Alternative wie der Payback American Express unter Umständen glücklicher.

+++ viele Informationen finden Sie auch auf unserer Themenseite Kreditkarte +++

Fazit zur Barclays-Kreditkarte: Super-Ausstattung schon bei der Standardkarte

Unser Fazit zur Kreditkarte von Barclays: Positiv zu bewerten ist der umfangreiche Funktions- und Leistungsumfang, den schon die kostenlose Barclayscard bietet. Die Barclays Gold Visa* eignet sich für Vielreisende und die Premiumkarte Platinum für Vielreisende und Vielfachnutzer. Ein großer Vorteil: Jede Kreditkarte von Barclays kann im Guthaben geführt werden – eine Pflicht zur Nutzung der Teilzahlfunktion gibt es nicht.

Bei allen drei Kreditkarten ist der effektive Jahreszinssatz zu beachten. Wer die Teilzahlungsfunktion häufiger in Anspruch nimmt, sollte sich nach Alternativen mit niedrigerem Zinssatz erkundigen. Ein Beispiel ist die Bestcard Basic der Santander Bank*, die mit einem Effektivzins von 19,16 Prozent unter den Konditionen vieler Konkurrenten liegt. Wer eine kostenlose Kreditkarte mit Reise-Versicherung sucht, wird bei der Bank Norwegian oder der TF Bank fündig.

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